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    辽宁政法干警考试申论热点:国际评级机构真的可信吗?

    2016-07-11 11:52 辽宁人事考试 http://ln.huatu.com/ 文章来源:辽宁华图

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      受英国退欧影响,英镑汇率跌至31年新低,金融市场的投资者,对脱欧后的英国情绪悲观。面对英国政策框架的可预测度、稳定性和有效程度下降的风险,标准普尔(Standard & Poor)和惠誉(Fitch Ratings)这两家国际评级机构,将英国“AAA”的最高信用评级下调至“AA”级,显示英国外部融资条件的恶化状况。

      惠誉认为,随着英国企业推迟投资,并考虑改变法律和监管环境,短期内GDP增速将突然放缓。虽然尚不确定负面冲击的程度,但已下调了之前对英国实际GDP的预测,2016年从1.9%降为1.6%,2017年和2018年分别从2.0%降至0.9%,令英国的经济前景雪上加霜。

      标准普尔和惠誉的信用评级,真就那么合理吗?也未必!

      众所周知,标准普尔、惠誉和穆迪(moody's ratings),是国际上顶级的“三巨头信用评级机构”。1975年,这三家公司被美国证券交易委员会认可为“全国统计评级组织”。标准普尔主要为投资者提供信用评级、独立分析研究、投资咨询等服务,包括反映全球股市表现的标准普尔全球1200指数。

      惠誉是“三巨头”中规模最小的,其涵盖的市场份额比标准普尔和穆迪少得多。惠誉的两个总部分别设在纽约和伦敦,由约翰·惠誉于1913年创办,经过多次与其他公司的收购和兼并,最终公司80%的股权由美国赫兹国际集团持有,法国公司FIMALAC SA控制了其余20%的股份。

      通常来说,公司付费让标准普尔和惠誉评估发行债务凭证级别,其结果是这些评级机构受惠于发行商,赚钱变成了他们的主要目的,评级倒显得次要了。事实上,这个以“付费玩”为目标的模式,使他们的评级往往变得毫无意义。

      之前有专家指出,2008年全球金融危机的部分原因,恰恰是标准普尔和其他评级机构造成的。因为从2007年开始,被标普赋予AAA(可用的最高等级)评级的担保债务凭证(CDO),即意味着低风险。然而,标普把AAA的信用评级给予了风险最大的贷款池,当投资者购买了大量标有AAA的CDO之后,等于背负着惊人的损失而无法出售。

      此外,有时“三巨头”的评级是基于政治因素而并非健全的财务分析。比如2013年11月,标准普尔下调法国的信用评级,从AA+下调至AA,理由是因为总统弗朗索瓦·奥朗德的政策将无法刺激经济增长。类似的例子还有很多。

      加拿大和澳大利亚都有类似的经验教训,并抱怨一旦被“三巨头”降级,可能需要数年才能赢回AAA评级。因此2011年5月,美国证券交易委员会提出建议,要求“三巨头”透露更多的有关信用评级的计算方法,加强内部监控以防止利益冲突。

      总之,对于国际“三巨头”的评级,仅供参考即可,不必太当真。

      想了解更多请关注辽宁人事考试辽宁华图官方网站,我们会耐心为您解答。

    (编辑:钱春霞)

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